防骗：[4]警惕家电下乡复查为幌子的电信诈骗

1、有一天，受害人接到一个本地固定电话号码打来的电话，打电话者自称是市财政局的家电下乡财政复查组XXX复查专员，在一番验证受害人身份的对话后，对方称打这次电话的目的是通知受害人：经过市财政局家电下乡财政复查组核实，她名下领取了300份家电下乡补贴，涉嫌非法骗取家电下乡补贴50多万元，因此，被市财政局列为家电下乡诈骗重点督查对象，是诈骗嫌疑犯，财政局已经报案，警方进入立案程序，不日将拘捕她进行刑事拘留。在这个诈骗案的第一步，受害人由于信息不对等，加上缺乏常识，没识破骗局。事实上，受害人所在的市财政局并没有“家电下乡财政复查组”这样的下属单位，而且，对于已经支付的财政拨款，即使发现问题要立案处理，也是由审计系统和公安系统来调查办理；在发现问题的前期，财政系统会初查，但也不会对嫌疑人透露起涉嫌犯罪的情况和将采取的措施，那样做等于通知嫌疑人销毁证据和逃跑。

3、接着，那个“专员”再用恐吓手段，对受害人说：请你及时到财政局说明情况，或是到公安局自首，不要逃跑，否则将来判决的时候会加重刑罚，可能被判15年左右的有期徒刑；若你是清白的，请说明你的情况，提供证据，一旦证明你是清白的，财政局将向警方提请撤销立案。这段话是漏洞百出的，对于骗子在开头声称的已经报警立案，如果报警立案事实成立，那根本就不可能会有电话跟嫌疑人做这样的对话的，这等于是让嫌疑人逃跑，且报案后也不归财政局管辖了，根本不需要对财政局说明情况。受害人被吓昏头了，也没想到这一层。

5、受害人肯定不希望无辜被拘留，更不希望蒙受不白之冤，在骗子的恐吓诱导下，火急火燎地问骗子该怎么办。在这样的情况下，骗子就下套了：对于你这样被冒名的情况，为了避免无辜遭到刑拘带来的名誉财产事业损失，按规定是可以办理取保候审的，办理了取保候审你就可以不必被关押在拘留所，但你不能逃跑，否则要被通缉的，这样在调查期间，你只需要随叫随到，配合财政局和公安机关破案即可；由于你的案情涉及重大团伙骗取补贴案，为了证明你的清白，为了避免你跟团伙串供，也为了给你办理取保候审，从现在起，你必须对任何人保守秘密，不向包括家人在内的任何人透露案情。骗子这一步也是漏洞百出的，首先是取保候审这个说法上，财政局不是司法机关，根本就没有决定是否取保候审的权利，其次，既然是要防止串供，那肯定不能给嫌疑人打电话告知其犯罪嫌疑，前后表述互相矛盾了,再者，大多数犯罪嫌疑人事实上在被捕前都会向家人和律师透露案情，但并不影响其未来的取保候审权，骗子要求的所谓保密，不过是希望受害人家人亲友等周边人不要警醒受害人，破坏这个骗局。

7、在受害人追问下，骗子再告知：由于家电下乡的补贴是财政部的财政拨款所发，所以这个复查是财政部主管，由于你涉嫌庞大的骗补团伙，你的案情惊动了党中央，由公安部和财政部专家组调查处理，因此，你将被拘捕到北京财政部接受审讯，正常情况下，你必须尽快到北京去办理取保候审，否则警方很快将上门拘捕你，由于你的情况特殊，我们已经上报上级财政厅和财政部，并征得公安部同意，你可以不到北京去办理取保候审，只需要异地缴纳取保候审保证金即可。这个过程中间，也是漏洞百出：刑事调查只有公安机关才有权力，财政部无权进行；且在属地管辖权上也不对，这种案件一般归案发地管辖，跟北京扯不上关系，受害人远离北京，肯定不希望跑北京去，这样的说法就容易让受害人进套；50万这样的普通数额的骗补案件，根本无需财政部和公安部介入；此外，取保候审必须要到案件管辖地的公安机关办理，且是被拘捕后办理的，根本不存在异地办理的说法，受害人都还没有被拘捕，哪来的取保候审啊，骗子这样说无非是让受害人心里接受银行转账。